《海湾时报》的一项调查揭露,至少有三家这样的中心伪装成迪拜的货币兑换公司,使用伪造的+971号码来欺骗毫无戒心的投资者。



‘我从未离开过印度’
《海湾时报》 获得了一份这样的泄露联系名单,名单由一位前员工提供,她表示在目睹太多人成为受害者后辞职。电子表格包含数百个阿联酋手机号码。
“我从未离开过印度,”她说。“但我会告诉人们我正在从迪拜打电话。这就是我的工作。”
她解释说,每隔几天就会收到新的数据,然后分发给代理人。
“每个中心有50到100名代理人,”她说,并补充道:“我们每个人每天大约要打150个电话,从早上8点到晚上11点。每个号码都可能意味着一笔付款。”

这些电话通过模拟阿联酋号码的软件进行路由,使其看起来是从迪拜的商业中心发起的。
“当有人看到+971时,他们会接听电话。这足以引起他们的注意,”她补充道。
代理人员接受培训,以声称在迪拜有实体存在并转移怀疑。如果客户在投资前要求参观办公室,他们会提供一个虚假的地点。“我在电脑桌面上贴了一张粘性便条,上面写着两个虚假的迪拜地址,”她说。“如果有人坚持要见面,我会说:‘兄弟,随时来。’但没有人来过。”
图片: 内部销售脚本组合
《海湾时报》 审查了呼叫中心使用的内部销售脚本——详细模板,几乎针对每个异议都有预先编写的反驳。
脚本涵盖了客户询问他们的号码是从哪里获得的、要求阿拉伯语演讲者、引用过去的负面经历或说他们没有资金等场景。
代理人员被告知要赞美、施压和转移话题,保持语气有帮助和自信。有一个脚本建议在询问保证回报时使用这个类比:“兄弟,让我们假设你买了一栋价值10万迪拉姆的房产,价格下降了。你会以亏损的价格出售吗?不会,对吧?这与交易一样。我们等待价格上涨。不要贪婪——当客户停止听从他们的关系经理时,他们会亏损。”
如果有人想面对面见面:“先生,您很忙。等到您来的时候,机会就消失了。我为您准备了一个仅针对您的胜利投资组合。”
在一种情况下,一位阿联酋居民被说服在一天内转账25000美元(约合91,825迪拉姆)。
“我的同事告诉他:‘先生,相信我,这个窗口不会持续太久。如果您现在不投资,您会后悔的。’客户转了钱。两天后,他的号码被阻止了。”

当《海湾时报》拨打从印度协调诈骗的个人提供的手机号码时,反应迅速。
“不,不,不,不……我不知道你在说什么!”其中一个人说,然后突然挂断了电话。
另一个人要求,“团队里的谁给了你我的号码?”由于法律原因,《海湾时报》没有命名运营呼叫中心的印度公司。
烟雾和镜子
但他们的数字足迹却远非难以追查。这种设置与《海湾时报》上个月揭露的诈骗案相似,即“假平台,真现金”,该报道揭示了阿联酋的犯罪团伙如何通过当地呼叫中心推广未经许可的外汇平台。发现有几个运营正在推广带有侵略性销售策略、光滑仪表板且没有监管机构监管的可疑平台。现在,印度呼叫中心正在加入这场阴谋,使用相同的策略,针对相同的受众,瓜分相同的份额。

平台可能有不同的名字,但在许多情况下,其基础架构是相同的。
Algo Global International,由诺伊达和斋普尔中心积极推广,与F1Capitals Markets、Oscar Markets和Arbitrage Prime——所有这些目前都在阿联酋的呼叫中心推广——列出相同的圣卢西亚地址。在域名记录中也出现了进一步的重复。f1capitals.com和algoglobalinternational.com都在同一个代理身份下注册:“域名管理员”,与一个美国地址和一个被@privacyprotect.org隐藏的电话号码相关联。
当被联系时,域名注册商Holister通过电子邮件表示,所有权详情只能与执法机构或持牌律师分享。
网络安全公司CREDO的创始人兼CTO Obaidullah Kazmi表示,“多个使用相同离岸地址、代理域名注册和共享基础设施的贸易平台表明这是一个协调的行动。这不太可能是巧合。这似乎是一个结构化的跨境设置,使用数字匿名来避免审查,利用跨境监管漏洞。”

F1Capitals自称是“全球领先的投资经纪商”,只列出了一个阿联酋手机号码作为其联系方式。接电话的人说他只“加入三天”,无法解释为什么他的个人手机是公司的唯一联系方式或其迪拜办公室在哪里。“我们正在在迪拜老城区工作,”他说。
Oscar Markets声称总部位于阿布扎比,但列出了一个迪拜固定电话——这是一个红旗,因为阿布扎比号码以02开头。这个号码打不通。
周一,我访问了商务湾Exchange Tower内的一家营销公司,该公司一直在向包括这位记者在内的阿联酋居民打电话,推销一个名为Arbitrage Prime的交易平台。
最初不愿意见面,但员工最终同意了。从接待处,一个玻璃隔断揭示了一楼办公室,里面坐满了戴着耳机、打电话的年轻男女。
不久后,我被带到一个小房间里,那里的电话销售人员和一位“高级关系经理”推销了一个“不容错过的机会”,即在Netflix股票上进行交易。
当被问及他们推广的平台为什么没有SCA许可证,以及它与三个其他可疑平台共享圣卢西亚地址时,经理耸了耸肩。“可能是技术问题。我不知道。”
他说他刚加入。他的同事不到一周。
当这位记者透露了他的身份,并询问地板上多少人持有公司的贸易许可证时,两人互相看了看,然后什么也没说。
在这些公司中,模糊的细节是常态。它们似乎是为了让客户保持足够的参与度,以便从他们那里获得资金。
一旦资金存入,客户会在光滑的仪表板上看到虚假的利润。在早期收益的鼓励下——以及流畅的推销电话销售人员的怂恿——许多人会取出银行贷款或刷爆信用卡以进行更多投资。
随着存款的增长,操纵也越来越多。受害者被引导进行高风险交易以“保护利润”。然后陷阱关闭。提款被阻止,交易被冻结,经纪人停止回应。钱已经不见了,没有人去追,因为那里从来没有人。
“他们认为电话那头是合法的迪拜经纪人,”另一位前员工说。“他们不知道的是,这一切都来自印度。”
诈骗的核心是B-book模型,其中平台与自己的客户对赌。与将交易路由到真实市场的A-book经纪人不同,B-book平台站在相反的一边,只有在客户亏损时才能获利。
为了倾斜几率,交易被操纵:执行被延迟,价差被扩大,止损被提前触发,数据被伪造。
有时,整个呼叫中心在一夜之间消失。其中一个案例是Gulf First Commercial Brokers,它在5月份从其商务湾办公室消失之前,推广了多个可疑平台。
当投资者寻找时,他们发现只有一袋垃圾和一个桶里的拖把。

财务损失是巨大的。
迪拜的AK在三个平台上损失了150,000迪拉姆。SJ被Sigma-One Capital诈骗了232,000美元。一位来自喀拉拉邦的海外印度人将500,000迪拉姆——为孩子的教育节省的钱——转入Core Financial Markets。阿布扎比的Imran Moghul损失了140,000迪拉姆给DuttFx。同样在阿布扎比的Mohammad Bilal Saeed损失了50,000美元给Sigma-One,并已提出警察投诉。
所有这些平台都是假的。
印度已经是全球电信诈骗的热点。仅2022年,美国人就因诈骗损失了超过100亿美元——许多可以追溯到印度的呼叫中心。一些被捣毁的运营每月收入超过60万美元。现在,印度诈骗团伙将目标转向了阿联酋居民,扩大了他们的网络。
周日,阿联酋内政部在X上发布了一则警告,敦促居民在投资前通过证券商品管理局(SCA)核实交易平台的许可状态。
一位网络安全专家说:“这是轻松赚钱。外汇快速盈利的诱惑,加上光滑的网站和虚假的仪表板,让许多人难以抗拒。这些呼叫中心以前专注于美国和欧洲。现在,他们意识到在波斯湾地区也有同样的可利用之处。”
