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专家在今日于迪拜世界贸易中心（DWTC）闭幕的首届Intersec 2025警务会议上表示，虚拟资产被犯罪分子使用，在打击洗钱和非法资金转移方面提出了新的挑战。
他们指出，像比特币这样的加密货币在匿名系统中运行，用户通过字母数字地址而非真实世界身份来识别。像门罗币和Zcash这样的专注于隐私的币种，或者像洗钱机和混合机这样的技术，进一步模糊了资金的来源和目的地。
鉴于阿联酋对数字货币的快速采用，此次会议具有更大的意义。
推动严格执行监管合规
虚拟资产监管局（VARA）监管赋能和执法高级总监尼古拉斯·麦克尼科尔在关于打击加密货币犯罪的面板讨论中强调了虚拟资产的两面性。
“虚拟资产的出现改变了全球金融犯罪，为犯罪分子提供了新的途径来转移非法资金，并使反洗钱工作复杂化。虚拟资产领域仍有一些未受监管的领域。例如，去中心化金融（DeFi）仍存在风险。关于点对点交易的所有权存在疑问（降低了透明度）。因此，去中心化意味着去监管。因此，这需要我们围绕如何集中违规行为进行一些巧妙的思考。
他补充说，“在中东，迪拜作为全球金融中心和快速采用数字资产的地位，提高了在创新与严格监管合规之间取得平衡的需要，以保持迪拜作为安全且动态的数字金融市场声誉。”
会议强调了由于金融技术的快速演变，监管机构面临的挑战以及需要适应性政策和国际合作。
专家强调，鼓励创新的同时，必须执行严格的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）措施。
公共和私营部门的合作以及人工智能等先进技术被确定为有效应对这些挑战的必要工具。
“自2022年以来，我们拥有一个完整的监管环境，任何参与虚拟资产的人都必须获得许可证……如果他们在迪拜或从迪拜参与虚拟资产活动。我们的主要重点是确保我们有一个公平的竞争环境，每个人都遵守这一角色，并来到VARA进行监管。我们还推出了许多外展计划，以确保每个人都知道这是我们的立场，”麦克尼科尔说。
专家强调，在打击金融犯罪的斗争中保持领先需要警惕、合作和尖端技术。
该国的做法已经发展到包括一个高度响应的“观察名单”，每天都会更新，
“我们致力于使用最先进的视野扫描工具，包括使用各种不同的情报提供商。因此，我们根据不同的来源编制观察名单，这也可以包括来自其他监管机构、任何执法机构或国际监管机构，或公众中的举报者的举报。每个线索都会根据国家反洗钱任务组的指导进行快速初步评估，重点关注分配风险评级。例如，涉及现金兑换加密货币的交易由于易受洗钱影响且缺乏稳健的KYC措施，被视为高风险，”麦克尼科尔补充说。
行业专业人士也强调了培养国际合作和解决现代警务复杂性的必要性，
“Intersec组织者法兰克福展览中东公司投资组合总监格兰特·图切恩说，“此次会议强调了在全球范围内应对执法演变挑战的需要。这个平台使行业领导者能够分享知识、探索创新解决方案并建立伙伴关系，以确保警务的未来。”
*本资料来自Khleej Times